Problemas con caracteres especiales

[aquirozy]

Hola, estoy realizando un sistema en el cual se dan de alta usuarios y permito que ingresen 'ñ' y letras acentuadas estos datos se guardan en una base de datos mysql, mi problema es que cuando se guardan en la base de datos dichos caracteres se guardan en su equivalente a html:

p.e ñ = ñ o &#241 ; esto es porque en el DTD puse esto:

<! DOCTYPE html PUBLIC "-//w3c//DTD XHTML 1.0 strict//EN" "http://www.w3.org/TR/xhtml1/DTD/xhtml1-strict.dtd">

y la meta la puse asi

<meta http-equiv="Content-Type" content="text/html; charset=us-ascii" />

y cuando los saco de la base para mostrar en el navegador no hay problema porque el navegador lo traduce, pero estoy tratando de mandarlo a un TXT y ahi me guarda los caracteres en su forma de codigo; alguien sabe la manera de poderlos traducir antes de guardarlos.
Saludos
Gracias