Bueno .. en principio te comenté que usases los arrays superglobales (por tu seguridad) (si usas PHP versión 4.1.0 o superior):
Código PHP:
if (move_uploaded_file($_FILES['userfile']['tmp_name'],"fotos/$_FILES['userfile']['name'])){
Luego .. el directorio fotos/ debe estar creado (bajo la rama que esté tu script) y con permisos de escritura (si corresponde .. revisalos).
Un saludo,