problema crear xml con php

[azaz]

tengo problemas de caracteres al crear un domento xml con php resulta que si la cadena que inserto en el xml tiene caracteres prohibidos y caracteres expeciales me da conflicto utilizo htmlentities de esta forma:

Código PHP:

$cadena="& ñ esto es una cadena";
 
/*
de esta forma no me da conflicto el caracter prohibido & pero si me da conflicto el caracter especial ñ.
*/
htmlentities($cadena,ENT_DISALLOWED,"UTF-8");
 
/*
si no le paso la funcion htmlentities me da error el caracter prohibido &
*/