Manejo de una cadena en php

[kidinshell]

No busco concatenar.

lo que busco es que si tengo esto:

$palabra = "DINERO"
$cadena = " hola ME LLamo juAn y deBo dinero"

primero me pase $cadena a un formato mas correcto que sería así:

$cadena = "Hola me llamo juan y debo dinero"

para respetar la ortografía todo lo posible ya que no puedo contemplar que me encuentre nombres propios, acentuación ect,... lo que ´si que quiero es que me pase la primera letra a mayúscula y el resto sería con un strtolower.

y el segundo problema y con el que más problemas tengo es que si $palabra esta dentro de $cadena (se puede encontrar con un strpos()) me pase a mayúsculas solo esa palabra, dejando la cadena así:

$cadena = "Hola me llamo juan y debo DINERO"

gracias, por ser tan rápidos, a ver si podemos solucionar esto.