programa con matrices

[sisiyo_45]

Hola. Tengo que hacer un juego que tiene un tablero base de 10x10 ( esto lo hago con una matriz) al cual se le van agregando paneles que son de 2x2(2 filas y 2 columnas), 1x3 y 3x2. Es decir, se tiene la matriz de 10x10 sin elementos dentro y cuando se le agrega un panel en cierta posición se le pone la letra o en cada lugar del tablero ocupado por el panel agregado y se imprime la matriz.
Lo que necesito es que alguien me de una idea de como hacerlo ya que yo no puedo lograr que me agregue los paneles dentro del tablero base, es decir imprimo la matriz vacia y las 'o' agregadas me las imprime fuera del tablero.
Tengo que hacerlo por consola sin interfaz grafica tipo JPanel y esas cosas.
Muchas Gracias