No le estás pasando nada a la función.
Prueba así:
Código PHP:
function condiciones($var1,$var2,$var3) {
if ( $var1 !== 0 || $var2 !== 0 || $var3 !== 0 ) {
$condiciones = "CONTADO";
}
else {
$condiciones = "CREDITO";
}
return $condiciones;
}
$condicionVentas = condiciones($efectivo,$tarjeta,$cheque);
Puedes nombrar $var1, $var2 y var3 como quieras. Así te va a funcionar. Lo he puesto así para que vieses cómo funciona.