separar palabra en letras (problema con codificación)

[boli-sp]

dándole vueltas, he encontrado otra forma para no tener que tocar la codificación:

Código PHP:

  $string="baño";
echo $string."<br /><br />";
echo "len: ".strlen($palabra);
 
for($i=0; $i<strlen($string);$i++)
{
    echo substr($string,$i,1);
}