.htaccess para proteger carpeta - problema

[cmorenomu]

Hola:

Estoy intentando proteger el acceso a una carpeta de mi sitio web con usuario y contraseña. He seguido todos los pasos pero me da el mismo problema comentado anteriormente: me pide usuario y contraseña repetidamente.

El contenido de mi fichero .htaccess es:

AuthUserFile /chat/.htpasswd
AuthGroupFile /dev/null
AuthName UsuarioYcontraseña
AuthType Basic
<Limit GET POST>
require valid-user
</Limit>

y el del .htpasswd:

cmorenomu:tAOLLuEwA059M

Lo que no me queda claro es lo de encriptar la contraseña... si en la ventana de usuario y contraseña escribimos la contraseña sin encriptar, ¿cómo hace el servidor la comparación con la contraseña encriptada? ¿cómo sabe que es la contraseña correcta? Además, he probado varios programas para encriptar contraseñas y cada uno me devuelve una encriptación diferente...¿me pueden aclarar esto un poco?

Por supuesto, los ficheros .htaccess y .htpasswd los tengo copiados en el directorio /chat, y creo que esa dirección es la correcta.

Muchas gracias.

PD: Creo